Hybrid working: up to 2 working days per week
The Periodic Review team is looking for an experienced KYC Officer to join their expanding team on a permanent basis, where you'll have a focus on conducting the periodic review of our existing clients.
Our mission
3S Money is reinventing international business banking. Founded in 2018, our mission is to help growing businesses send, receive and exchange money in over 190 countries. With offices in seven countries and over 200 employees, you’ll be joining a high-energy, high-impact team that’s achieved profitability and has a wealth of opportunity ahead.
Our culture
At 3S Money, we believe in caring personally, staying curious and making an impact through collaboration not competition. Our culture is genuinely transparent with minimal hierarchy and a commitment to each employee’s professional growth.
What you’ll be doing
-
Review existing client KYC files using the current policy and bring them up to current procedural standards
-
Interacting with the teams across departments to gain relevant information to enhance our client KYC records
-
Review all client documentation and request the relevant information/documents from the client to ensure compliance with procedures and regulatory requirements
-
Screening all relevant entities and individuals in a screening system
-
Identifying and assessing the risk-enhancing factors and red flags
-
Preparing the escalations to MLRO and presenting the client cases at the Client Risk Committee, where required
-
Maintain accurate records and audit trails of all reviews conducted
-
Performing Quality Check (QC) of the PR cases prepared by other analysts when required
-
Performing other tasks as may be required from time to time
About you, you have
-
Strong KYC knowledge, risk and control awareness
-
Independent, self-motivated, with an ability to adapt and be flexible in a team environment
-
Ability to work to deadlines in a structured way.
-
Logical, structured approach to planning, problem solving and decision-making
-
Excellent time-management and ability to prioritise/multi-task
In return for your hard work:
💰 Competitive from €2900 gross monthly that would increased based on experience + plus stock options (after 12 months) & benefits
💻 Hybrid working setup in our wonderful city-centre office
📚 We foster non-BAU projects in our team, we want you to explore new avenues and expand your expertise to benefit your professional pathway & our teams.
➕ And much, much more….
Our commitment to you
We are an equal opportunities employer.
We make recruiting decisions based on your experience, skills and personality. Our passion and focus will always be to work with the best people. We’re creating services for everyone, so it’s imperative we work with everyone. Our diverse team has been the foundations to our success in building more efficient products, making better decisions and establishing an all-inclusive place to work. Applicants of all backgrounds are hugely encouraged to apply and discover the 3S way.
Our recruitment practices
While all of our interviews will be with employees over Teams, we do use AI in our process and record our interviews to continually improve our practices.
Riska Analītiķis/-e (Periodiskā Klientu Izpēte)
Rīga, Latvija
Hibrīda darbs: līdz pat 2 attālinātām darba dienām nedēļā
Periodiskās klientu izpētes komanda meklē pieredzējušu KYC speciālistu, kas pievienosies mūsu strauji augošajai komandai uz pilnas slodzes darbu. Galvenie amata pienākumi būs veikt esošo klientu periodisko izpēti.
Mūsu misija
3S Money piedāvā maksājumu pakalpojumus starptautiskiem uzņēmumiem. Kopš 2018. gada, mūsu misija ir palīdzēt augošiem uzņēmumiem nosūtīt, saņemt un apmainīt naudu vairāk nekā 190 valstīs. Tu pievienosies jaudīgam un spēcīgam uzņēmumam ar birojiem piecās valstīs un vairāk nekā 200 darbiniekiem, kas veiksmīgi nostiprinājis savu vietu tirgū un kuram ir lielas izaugsmes iespējas.
Mūsu kultūra
Mēs ticam personīgai attieksmei, zinātkārei un cilvēcīgai sadarbībai, nevis liekai sāncensībai. Mūsu kultūra ir caurspīdīga ar minimālu hierarhiju, un vidi, kas nodrošina katra darbinieka profesionālo izaugsmi. Tavam ieguldījumam būs liela nozīme, un Tu būsi svarīga daļa no mūsu komandas jau no pirmās dienas.
Darba pienākumi
-
Pārskatīt esošos klientu KYC failus, nodrošinot to atbilstību aktuālajai politikai un procedūru standartiem.
-
Sadarboties ar kolēģiem dažādās nodaļās, lai iegūtu nepieciešamo informāciju un pilnveidotu klientu KYC datus.
-
Izvērtēt klientu dokumentāciju un pieprasīt trūkstošo informāciju vai dokumentus, lai nodrošinātu atbilstību iekšējām procedūrām un normatīvajām prasībām.
-
Veikt atbilstošo juridisko un fizisko personu pārbaudi sankciju un riska novērtēšanas sistēmā.
-
Identificēt un analizēt risku pastiprinošos faktorus un brīdinājuma signālus.
-
Sagatavot eskalācijas priekš MLRO un, ja nepieciešams, prezentēt Klientu lietas Klientu riska komitejā.
-
Uzturēt precīzus ierakstus un audita pēdas par visām veiktajām pārbaudēm.
-
Pēc nepieciešamības veikt kvalitātes kontroli citu analītiķu sagatavotajiem periodiskās izpētes klientu dokumentiem.
-
Pildīt arī citus pienākumus pēc nepieciešamības.
Nepieciešamās zināšanas
-
Padziļinātas KYC zināšanas un laba izpratne par riskiem un kontroles mehānismiem
-
Patstāvīgs, motivēts un elastīgs, ar spēju pielāgoties dinamiskai komandas videi
-
Spēja efektīvi strādāt ar noteiktiem termiņiem, saglabājot strukturētu pieeju
-
Loģiska un mērķtiecīga domāšana plānošanā, problēmu risināšanā un lēmumu pieņemšanā
-
Tev piemīt spēja prioritizēt/darboties vairāku uzdevumu režīmā.
**** ****
Apmaiņā par tavu darbu piedāvājam
💰 Darba alga no €2900 bruto mēnesī, atkarībā no Tavām zināšanām un prasmēm + akciju opcijas (pēc 12 nostrādātiem mēnešiem) un citi papildus labumi.
💻 Hibrīda darba modeli brīnišķīgajā birojā Vecrīgā.
📚 Iespēju paplašināt savas zināšanas. Mēs atbalstām jaunas iniciatīvas, tāpēc mērķtiecīgi vari iegūt vajadzīgo pieredzi Tavai profesionālai izaugsmei.
➕Un daudz, daudz ko citu….
**** ****
Mēs esam vienlīdzīgu iespēju darba devējs
Mēs pieņemam lēmumus par personāla atlasi, pamatojoties uz pieredzi, prasmēm un personību. Mūsu uzmanība vienmēr būs vērsta uz darbu ar labākajiem cilvēkiem savā jomā. Mēs sniedzam plaši pieejamus pakalpojumus, tāpēc mēs veicinām sadarbību un dažādību komandā. Mūsu daudzveidīgā komanda ir mūsu panākumu pamatā efektīvāku produktu izveidē, labāku lēmumu pieņemšanā un visaptverošas darba vietas izveidē. Mēs aicinām pieteikties pretendentus ar dažādu pieredzi un atklāt 3S Money.